Banksteuerung zum Anfassen: Unser Berichtsportfolio als Klick-Dummy

02. September 2026

Berichte kann man beschreiben, in Folien zeigen – oder einfach ausprobieren lassen. Wir haben uns für den dritten Weg entschieden: Unser komplettes Berichtsportfolio für die Banksteuerung gibt es jetzt als interaktiven Klick-Dummy im Browser. Keine Installation, keine Anmeldung, keine echten Daten – aber jede Interaktion ist echt.

In diesem Beitrag zeigen wir, was Sie ausprobieren können und wie der Klick-Dummy unter der Haube funktioniert.

Warum ein Klick-Dummy?

Berichtsprojekte scheitern selten an der Technik – sie scheitern daran, dass Fachbereich, Controlling und Vorstand zu spät sehen, was am Ende entsteht. Screenshots und Konzeptpapiere beantworten die entscheidenden Fragen nicht: Wie fühlt sich der Drilldown an? Was sieht ein Berater, was der Vorstand? Funktioniert das auch auf dem iPhone im Aufsichtsratstermin?

Ein Klick-Dummy beantwortet genau diese Fragen – vor dem Projekt. Und weil er ausschließlich mit Beispieldaten einer fiktiven „Musterbank eG” arbeitet, kann er gefahrlos geteilt, vorgeführt und herumgereicht werden.

Was Sie ausprobieren können

Zehn Berichte verbinden Vertrieb, Meldewesen, Risiko und Planung – von der Gesamtbank bis zum einzelnen Geschäft:

Vertriebssteuerung – Ergebnisbeitrag, Geschäftsfeldrechnung mit Drilldown bis auf Filiale und Team, wahlweise entlang des Produktbaums. Neu: die GuV nach Geschäftsstruktur mit aufklappbaren „Davon”-Positionen und einer eigenen Spalte für Strukturbeitrag und GuV-Überleitung – ein Klick auf den Strukturbeitrag zeigt den Aufriss nach den Treasury-Einheiten.
MeWe-Cockpit – LCR, NSFR und Gesamtkapitalquote mit klarer Statusanzeige gegen die Mindestanforderungen.
Adressrisiko – ausschließlich auf Basis des VR-Ratings: Verteilung, Ratingwanderung, Risikotreiber und Konzentrationen.
RTF-Cockpit – normative und ökonomische Auslastung, freier Risikopuffer und die daraus abgeleiteten Maßnahmen.
Bottom-up/Top-down-Planung und Plan-Ist-Abgleich – Planung und Zielerreichung entlang des gemeinsamen Produktbaums.
Pricing & Konditionstableau – Interaktives Konditionentableau für die risikoadjustiere Bepreisung des Baufinanzierungs- und Firmenkundengeschäftes.

Kapitalplanung – Eigenmittel, Risikotragfähigkeit und Liquidität im integrierten Mehrjahresblick: Was eine Kapitalmaßnahme heute kostet und wo sie in drei Jahren wirkt, steht in derselben Rechnung.
Zinsbuch – Konditions- und Strukturbeitrag getrennt ausgewiesen, die Ist-Position gegen die gleitende Benchmark gestellt, dazu Ablaufbilanz, aufsichtliche Zinsschocks und die verlustfreie Bewertung.
Kundensegmentierung – Kunden nach Betreuungsbedarf segmentieren, das ungehobene Potential je Bedarfsfeld beziffern und daraus eine neue Beraterstruktur rechnen – zwei Segmentierungsmodelle und zwei Fitting-Verfahren stehen zum Vergleich nebeneinander.

Dazu kommen zwei Bereiche, die keine Berichte sind, aber dazugehören: Ein Abschnitt stellt die vier eigenen Power-BI-Visuals vor, die wir für Zielerreichung und Periodenvergleich entwickelt haben – in einem eigenen Klick-Dummy lassen sich Werte, Schwellen und Beschriftungen verstellen und wirken sofort auf die Kachel. Und die Dokumentation des Data Warehouse liegt in neun Kapiteln offen daneben: Datenmodell, Ladefunktionen, die besonderen Fachstrecken, Betrieb, Governance und ein Meilensteinplan für die Einführung.

So funktioniert der Klick-Dummy

Alles läuft im Browser. Der Klick-Dummy ist eine schlanke Webanwendung ohne Backend, ohne Datenbank und ohne Anmeldung. Was Sie sehen, wird in dem Moment in Ihrem Browser berechnet – aus lokalen, fachlich plausiblen Beispieldaten. Es verlässt nichts Ihr Gerät, und es erreicht nichts Ihr Institut.

Jede Interaktion ist echt. Filter, Tabs und Drilldowns sind keine Attrappen: Ändern Sie den Stichtag, das Portfolio oder ein Kalkulationskriterium, werden alle Kennzahlen, Diagramme und Tabellen neu berechnet. Zwischensummen stimmen dabei auf jeder Ebene – wer die Geschäftsfeldrechnung bis zur Filiale aufklappt, sieht Werte, die exakt auf die Elternzeile aufaddieren.

Jede Ansicht hat eine Adresse. Der komplette Filterzustand liegt in der URL. Das heißt: Sie können eine konkrete Sicht – etwa das Adressrisiko, gefiltert auf eine VR-Ratinggruppe – als Link an eine Kollegin schicken, und sie sieht exakt dasselbe.

Rollen zum Umschalten. Eine Demo-Berechtigungssteuerung simuliert Row-Level-Security: Wechseln Sie zwischen Vorstand, Bereichsleitung, Berater und Fachbereich und beobachten Sie, wie sich Datenumfang, Navigation und Ansichten verändern – bis hin zur sauberen Zugriffsverweigerung, wo eine Rolle einen Bericht nicht sehen darf.

Gebaut für die Hosentasche. Der Klick-Dummy ist mobile-first entwickelt: untere Navigationsleiste, Filter als Bottom Sheet, Detailansichten als wischbare Sheets, Touch-Ziele in Daumengröße. Die Berichte funktionieren auf dem iPhone genauso wie auf dem Desktop – automatisierte Tests prüfen beides bei jeder Änderung.

Bewusste Grenzen. Der Klick-Dummy speichert nichts, importiert nichts und ist an kein System angebunden. Genau das macht ihn so unkompliziert – und genau deshalb sagt ein Hinweis auf jeder Seite ehrlich: Die produktiven Berichte können je nach Institut, Datenbasis und vereinbartem Berichtsumfang anders aussehen.

Vom Klick-Dummy zum produktiven Bericht

Gefällt Ihne, was Sie sehen, führen drei Wege in den Betrieb – je nach Größe, Nutzerkreis und gewünschter Analysetiefe:

Lokaler Berichtsbetrieb – der schnelle Einstieg mit direktem Datenimport in die Berichte.
DWH der GC Guides Consulting – optional: Historisierung, Automatisierung und eine zentrale, qualitätsgesicherte Datenbasis.
Data Intelligence Platform – die Plattform-Variante für den institutsübergreifenden Einsatz.

Der Klick-Dummy bleibt dabei das gemeinsame Zielbild: Was Sie heute durchklicken, ist morgen der Bericht auf Ihren Daten.

Selbst ausprobieren!

Am besten überzeugen Sie sich selbst – zwei Minuten Durchklicken unter reporting.guides.consulting sagen mehr als jede Beschreibung. Und wenn Sie mögen, gehen wir die Berichte gemeinsam durch: mit Ihren Fragestellungen, Ihren Strukturen und Ihrem Fahrplan.

Kontakt: Jan Brüning · +49 170 329 7359 · jan.bruening@guides.consulting

Alle gezeigten Zahlen sind Beispieldaten der Musterbank eG – keine echten Bankdaten.