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Suchergebnisse

BaFin gewährt Übergangsfrist für die Anwendung des Granularitätskriteriums

2. September 2026

Unser Kollege Matthias Reuter schreibt zur Übergangsregelung in punkto Granularitätskriterium, zeigt Fragestellungen und To Dos auf und gibt einen Ausblick auf mögliche relevante Maßnahmen.

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Banksteuerung zum Anfassen: Unser Berichtsportfolio als Klick-Dummy

2. September 2026

Berichte kann man beschreiben, in Folien zeigen – oder einfach ausprobieren lassen. Wir haben uns für den dritten Weg entschieden: Unser komplettes Berichtsportfolio für die Banksteuerung gibt es jetzt als interaktiven Klickdummy im Browser. In diesem Beitrag zeigen wir, was Sie ausprobieren können und wie der Klickdummy unter der Haube funktioniert.

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Angemessenheitsnachweis zur Zahlungsstrom-Generierung und -Bewertung im Kundengeschäft: Fundament der Gesamtbanksteuerung

1. September 2026

In diesem Beitrag beleuchten wir, warum die kritische Auseinandersetzung mit der Bewertung des Kundengeschäfts und der damit einhergehende Nachweis das absolute Fundament nicht nur für die Kundengeschäftssteuerung, sondern auch für die Zinsbuch- und Adressrisikosteuerung darstellt, wie ein angemessener Umgang mit den Validierungsberichten der parcIT erfolgen kann und wie ein pragmatischer, wertstiftender Ablauf in der Praxis aussieht.

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Ordnung ist das halbe Leben – Aufräumen in VR-Control CBS und KRM

21. August 2026

In deutschen Genossenschaftsbanken gehören VR-Control CBS (Ergebnissteuerung) und VR-Control KRM (Kreditrisikomanagement) seit Jahrzehnten zu den zentralen Workhorses. Sie ermöglichen tiefe, fundierte Auswertungen bis auf Einzelgeschäftsebene des Kundengeschäfts.

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Historische Simulation auf Basis des Adressrisikoergebnisses – ein pragmatischer Ansatz für die Kreditrisikosteuerung

15. Juli 2026

Es gibt viele gute Gründe, über die Möglichkeit eines Paradigmenwechsels in der Messung von Adressrisiken nachzudenken. Alle etablierten Modelle sind in ihren Grundzügen etwa 30 Jahre alt, es ist an der Zeit, einmal disruptiv an diese Frage heranzugehen und einen ganz anderen Ansatz zu wählen.

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LSI-Stresstest 2026 – Weniger Aufwand, neue Schwerpunkte und offene Fragen

14. Juli 2026

Der LSI-Stresstest 2026 brachte gegenüber der Erhebung 2024 zwar spürbare Vereinfachungen durch die Reduzierung der Szenarien und des Planungshorizonts, der tatsächliche Arbeitsaufwand für die Institute blieb jedoch aufgrund enger Bearbeitungsfristen und paralleler regulatorischer Anforderungen hoch.

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Neue MaRisk 2026 – Ein Befreiungsschlag für das Risikomanagement?

5. Juni 2026

Am 01.04.2026 wurde die Konsultation zur neuen MaRisk 2026 veröffentlicht. Was wie ein Aprilscherz klang, entpuppte sich als ernsthafte – und vor allem erfreuliche – Initiative der Aufsicht.

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Alternative Adressrisikosteuerung – gemeinsames Forschungsprojekt mit der TH Köln

20. Mai 2026

Klassische Risikomodelle stoßen bei der aktiven Steuerung von Kreditportfolios zunehmend an ihre methodischen Grenzen. Gemeinsam mit der TH Köln haben wir im Rahmen eines Data-Science-Projekts neue, datengetriebene Wege beschritten.

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Regulatorische Schonfrist oder strategischer Blindflug? Warum § 26d KWG beim Thema ESG zu kurz springt.

7. Mai 2026

Gesamtbanksteuerung ist in vielen Fällen, wenn man mal ganz ehrlich ist, nicht die Befriedigung der eigenen Interessen, in den meisten Fällen geht es darum, die Bedürfnisse externe Stakeholder zu befriedigen. Und wenn es möglich ist, diese Bedürfnisse zu reduzieren, wird diese Möglichkeit im Zweifel dankbar wahrgenommen.

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Beratende Prüfungsleistung als Erfolgsfaktor der Internen Revision

14. April 2026

In Zeiten steigende regulatorischer Anforderungen und volatiler Marktbedingungen steht die Gesamtbanksteuerung zunehmend im Fokus der Internen Revision regionaler Banken. Eine reine Prüfungsfunktion reicht heute nicht mehr aus, um den …

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